¿Conoces los riesgos de la operación en tesorería?
Los tesoreros ya no solo están limitados al manejo de efectivo, fondos, inversiones y cumplimiento de sus deberes, en la actualidad, deben asegurarse de que sus organizaciones tengan acceso suficiente a saldos de efectivo y líneas de crédito, así como disminuir los riesgos al tomar una decisión, además de dar cumplimiento de las normativas de todas las jurisdicciones regulatorias en las que tengan operaciones.
El estar preparado para estos desafíos será fundamental, así como junto a un mercado cada vez más en aumento y a riesgos de contraparte, requiere soluciones avanzadas que movilicen nuevas tecnologías y plataformas de conectividad.
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A continuación conozcamos algunas características que podrías tener en tu tesorería si tus procesos son manuales:
- Cualquier proceso manual lleva riesgos de error por traducción u omisión.
- Riesgos de Investigaciones del SAT y falta de cumplimiento en tiempos de respuestas.
- Errores de Integración de Archivos de Diferentes Fuentes
- Virus: Microsoft Excel es propenso a ser atacados por virus y la tesorería podría perder toda su operación.
Aunque trabajar con Excel puede llegar a ser funcional, sin embargo, no necesariamente es la mejor alternativa y hemos detectado lo siguiente:
- No existe segregación de funciones en Excel
- Los archivos en Excel son fácilmente manipulables.
- Probabilidad de enviar información incorrecta a la contabilidad que inevitablemente terminan en la presentación de los Estados Financieros.
- Audit Trail (No se cuenta con un registro de quien hizo que donde y cuando, y por quien fue autorizado)
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¿Cómo disminuir los riesgos en la operación de tesorería?
En la siguiente imagen podrás conocer algunos beneficios de una tesorería optimizada y automatizada que te ayudarán.
Infografia 5 pasos para optimizar
En conclusión las soluciones de Integrity Treasury pueden ayudar a minimizar los procesos repetitivos que pueden introducir errores. El uso eficiente de herramientas e interfaces automatizadas minimiza el riesgo operacional.
