Los tesoreros deben asegurarse de la liquidez de sus organizaciones por eso creemos fundamental conocer soluciones como un Software de Administración de Tesorería (TMS) y sus diferencias con un ERP para poder tomar una mejor decisión si estamos considerando optimizar los procesos de nuestra tesorería.
Navegar junto a estos desafíos, así como junto a un mercado cada vez más en aumento y a riesgos de contraparte, requiere soluciones avanzadas que movilicen nuevas tecnologías y plataformas de conectividad.
ERP Y TMS Herramientas Que Todo Tesorero Debería Utilizar
Es por eso que creemos de suma importancia conocer a cada uno y sus diferencias:
Software de Administración de Tesorería
En primer lugar conoceremos qué es un Software de Administración de Tesorería (Treasury Management System), o bien, “Sistema de Administración de tesorería”, es una plataforma de tecnología multifuncional que se usa para:
Visualizar saldos y transacciones bancarias en una aplicación centralizada
Crear posiciones de flujo y forecasts
Reconciliar las transacciones bancarias contra actividades internas
Executar pagos electrónicos
Darle seguimiento a las transacciones financieras:
- Deuda
- Inversiones
- Intercompañías
- Foreign Exchange
- Derivados (swaps de tasas de interes, coberturas de FX, etc.)
Calcular los valores mark to market para las transacciones financieras
Monitorear y administrar el riesgo financiero
Crear entradas diarias de la contabilidad
Reportes en TODAS las actividades de tesorería
ERP
En segundo lugar conoceremos que significa un ERP (Enterprise Resource Planning), o bien, “Planeamiento de Recursos Empresariales”. Esta práctica tiene que ver con el gerenciamento de los distintos recursos, negocios, aspectos y cuestiones productivas y distributivas de bienes y servicios en una empresa.
Beneficios de una conexión del ERP a un Software de Tesorería [TMS]
Si eres un tesorero o estas en el área financiera conocer las diferencias te ayudará a elegir mejor en que herramienta debes invertir, a continuación mostramos una infografía.
En conclusión el Software de Administración de Tesorería (TMS) les proveerá una plataforma para lograr mejores prácticas en su tesorería.
¿Cómo elegir el mejor sistema de Tesorería?
